HSBC

Carte des implantations de HSBC aux États-Unis en 2010.

HSBC a une importante clientèle parmi les communautés sino-canadiennes en particulier à Vancouver et à Toronto. C'est la seule banque canadienne ayant son siège en Colombie-Britannique. Aux États-Unis, HSBC acquit la Midland Bank, anglaise, en 1992, qui incluait les banques Marine Midland basée à Buffalo dans l'État de New York. Après l'acquisition de la Republic New York Corporation en 1999, les bureaux principaux furent déplacés à New York, mais domiciliés dans le Delaware.

HSBC est présente à Arequipa, Chiclayo, Trujillo et Lima. La ville principale de HSBC Pérou est Lima.

HSBC Private Bank est présente à Genève, Zurich et Lugano. La ville principale de HSBC Suisse est Genève. Il s'agit de la filiale suisse d'HSBC « HSBC Private Bank » principalement impliqué dans le scandale Swissleaks.

HSBC Greece a été fondée en 1981 et son siège social est à Athènes.

Le siège social de HSBC France est situé à Paris. Il y a toutefois des banques à Lyon, Toulouse et Marseille. HSBC France regroupait l'ensemble des banques de l'ancien groupe CCF racheté en 2000 et renommées en 2005 : UPB, Banque Hervet, Banque de Savoie, Banque Dupuy de Parseval, CCSO, Banque de Picardie, Banque Marze, Banque Pelletier, Banque de Baecque Beau. Si, grâce à sa nature, la banque s'adresse de base à une clientèle ayant des revenus substantiels ainsi qu'aux grandes entreprises, sa gamme de produits s'est grandement étoffée avec le temps pour tenter de concurrencer les banques françaises auprès du grand public.

HSBC à Belo Horizonte.

Le 2 juillet 2008, HSBC revend aux Banques populaires les banques régionales françaises dont la Banque de Savoie, la Société marseillaise de crédit, la Banque Dupuy de Parseval, etc. Enfin, le 1^er août de cette même année, l'UBP, la Banque Hervet, la Banque de Baecque Beau et la Banque de Picardie fusionnent avec l'ex-CCF pour ne composer qu'une seule banque juridique : HSBC France.

En 2021, la banque trouve un accord pour céder son réseau de banque au fond Cerberus[62].

Le 24 mai 2007, le Conseil de la Monnaie et du Crédit a autorisé l’installation par HSBC France d’une succursale de banque dénommée HSBC Algeria disposant d’une dotation en capital de 2 500 000 000 DZD. Le 17 juin 2008, le gouverneur de la Banque d’Algérie a agréé la succursale de banque HSBC Algeria, qui a commencé ses activités le 3 août 2008, avec l’ouverture d’un siège et d’une agence à Alger (Pins Maritimes). Le 18 octobre 2009, le Conseil de la Monnaie et du Crédit a autorisé le transfert de la tutelle d'HSBC Algeria de HSBC France (HBFR) à HSBC Bank Middle East Limited (HBME).

En juillet 2012, le Sénat des États-Unis accuse la banque HSBC « d’avoir facilité des opérations de financement des milieux terroristes, d’avoir blanchi des profits tirés du trafic de drogue et d’avoir contrevenu aux sanctions américaines contre l’Iran. » Après un an d'enquête, l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC) affirme que 28 000 transactions sont susceptibles d'avoir été exécutées en violation de la loi américaine[66].

En décembre 2012, confrontée aux accusations de complicité de blanchiment d'argent appartenant à des cartels de la drogue au Mexique et de financement du terrorisme au Moyen-Orient, HSBC a accepté de payer une amende d'un montant de 1,9 milliard de dollars. Cette amende devrait mettre fin à plusieurs enquêtes menées par le Trésor, le département américain de la Justice et des agences fédérales[67]. Le Monde résume ainsi l'issue du procès :

« La banque a tout avoué. Des guichets avaient été ouverts pour blanchir les valises de billets des narco-trafiquants. Puis le cash était convoyé par avions et véhicules blindés jusqu’aux Etats-Unis. Le trafic a duré sept ans, de 2003 à 2010, admis sinon couvert par les dirigeants. Comme ont été aussi tolérés les liens d’affaires avec des organisations suspectées de soutien au terrorisme, dont la banque d’Arabie saoudite Al Rajhi, proche d'Al-Qaïda. L’affaire est très grave. Mais elle se solde par une amende. Une sanction vite payée, vite oubliée donc[68] »

En 2013, la sénatrice du Massachusetts Elizabeth Warren, scandalisée par la ridicule amende dont écope HSBC pour son soutien actif aux cartels colombiens, déclare « Combien de milliards de dollars faut-il blanchir, combien d’embargos faut-il violer pour qu’on envisage enfin de fermer une banque comme celle-ci ? »[68].

En novembre 2014, après une enquête de la Financial Conduct Authority (Royaume-Uni), de la Finma (Suisse), de la Commodity Futures Trading Commission (États-Unis) et de l'Office of the Comptroller of the Currency (États-Unis), HSBC et plusieurs autres banques sont reconnues coupables de manipulation de taux servant de référence aux activités financières (Libor, Euribor, etc.), et condamnées à payer une amende de 4,2 milliards de dollars[69].

Un ancien haut responsable de la banque est arrêté en juin 2017 par la police britannique, accusé de délit d'initié sur le marché des changes. Il est cependant libéré après versement d'une caution[70]. En octobre 2017, un autre haut dirigeant de la banque, ancien responsable Monde du courtage des devises, est reconnu coupable de fraude après un procès aux États-Unis[71].

« SwissLeaks » est le nom donné à la révélation par plusieurs médias dans le monde, en février 2015, d'un système international de fraude fiscale et de blanchiment d'argent mis en place par la banque britannique HSBC à partir de la Suisse[72].

Elle étend l'affaire des évadés fiscaux, révélée dès 2008 par l'informaticien Hervé Falciani, pour laquelle il est poursuivi par les autorités suisses pour vol de données[73]. En février 2014, le journal Le Monde reçoit une clé USB contenant les archives numérisées de la banque entre novembre 2006 et mars 2007, et engage une enquête d'un an, qui mobilise 154 journalistes de 47 pays et d'une soixantaine de médias internationaux, coordonnés par l'ICIJ, consortium de journalistes d’investigation[74] - [75]. En Suisse, les journaux Le Temps, Le Matin Dimanche, le Tages-Anzeiger, le SonntagsZeitung et L'Hebdo décident de participer à l'opération[76], et mettent en place le site Swissleaks.net[77].

Le montant de la fraude fiscale orchestrée par HSBC s'élèverait à 180 milliards d'euros, qui ont transité par les comptes HSBC de plus de 100 000 clients à Genève et de 20 000 sociétés offshore[72]. Les clients impliqués sont notamment des trafiquants d’armes, des chefs d’entreprise, des criminels internationaux, des hommes politiques, des souverains, des sportifs de haut niveau ou encore des stars du show-business[72] - [78].

Dans cette enquête, les journalistes de l'ICIJ révèlent que les documents examinés « mettent aussi fin au mythe selon lequel les banquiers suisses ne savaient rien, ou presque, du statut fiscal des comptes qu’ils géraient » et que « l’argent non déclaré a toujours été au cœur des discussions entre les banques et leurs clients [...]. Tout a été fait pour que les fonds soustraits au fisc le restent. À la demande des clients, mais aussi à l’initiative des banquiers eux-mêmes »[78].

Le 18 février 2019, la HSBC Private Bank est poursuivie en justice par 400 investisseurs demandant 150 millions de livres sterlling dans le cadre d'un montage de financement de films Disney qui profitait de réductions de taxe par le gouvernement britannique[79]

L'affaire SwissLeaks a aussi permis de mettre au jour la complicité de la banque HSBC dans le blanchiment de l'argent finançant le terrorisme islamiste international[80]. Plusieurs des « sponsors » reconnus d'Oussama Ben Laden figurent ainsi sur la liste des clients d'HSBC, mais la révélation de ce système dès 2002 (à l'issue des enquêtes post-11 septembre) n'avait pas entraîné de réaction de la banque, ces clients se livrant encore à d'importants mouvements de fonds en 2006, à hauteur de plusieurs dizaines de millions de dollars[78]. La banque se contenta de déclarer aux journalistes que « HSBC Private Bank a accueilli un certain nombre de clients qui n'étaient pas entièrement en règle avec leurs obligations fiscales »[78] alors que le quotidien suisse Le Temps affirme que « HSBC ne pouvait ignorer que ces personnalités étaient suspectées de financer le terrorisme »[78]. Le quotidien suisse Tages Anzeiger explique qu'il existe « au moins trois cas où il s'avère que HSBC a poursuivi la relation bancaire avec des clients soupçonnés publiquement d'avoir financé le terrorisme »[81].

Au Royaume-Uni la direction de HSBC fait pression sur la presse en la menaçant de couper toutes ses publicités aux journaux qui parlent du scandale. Le journal The Guardian, fer de lance des révélations sur l'affaire SwissLeaks en Grande-Bretagne révèle que HSBC a suspendu ses investissements publicitaires dans ses pages. Le journal The Telegraph qui avait publié des informations sur les comptes offshore de clients de HSBC à Jersey se voit supprimer ses publicités[82].

Des journalistes se voient même ordonner de supprimer toutes les informations, tous les courriels, tous les articles en lien direct ou indirect avec HSBC[83].

L'éditorialiste en chef du journal Daily Telegraph, Peter Oborne, proteste et claque la porte du journal en accusant la direction de tromperie envers les lecteurs et en leur reprochant de céder à la pression de HSBC[82]. Peter Oborne réclame une enquête indépendante et déclare « Il est anormal de placer les intérêts d'une grande banque internationale au-dessus de son devoir d'informer les lecteurs[82]. »

Après 5 ans d'enquête, HSBC Private Bank doit payer une amende de 294,4 millions d'euros[84].

Les « Panama Papers » désignent la fuite de plus de 11,5 millions de documents confidentiels issus du cabinet d'avocats panaméen Mossack Fonseca, détaillant des informations sur plus de 214 000 sociétés offshore servant d'intermédiaires d'évasion fiscale, ainsi que les noms des actionnaires de ces sociétés. Parmi eux se trouvent des hommes politiques, des milliardaires, des sportifs de haut niveau ou des célébrités, mais aussi des banques, notamment la Société Générale et HSBC, cette dernière étant selon Le Monde la banque qui a eu le plus recours à Mossack Fonseca, avec 2 300 entités offshore créées[85].

La révélation de ces montages financiers met à mal la crédibilité des déclarations d'HSBC à l'issue de l'affaire SwissLeaks, quand elle déclarait que « HSBC (Suisse) a entamé une transformation radicale en 2008 pour empêcher que ses services soient utilisés pour frauder le fisc ou blanchir l'argent sale »[78].

Dans le rapport intitulé "In the Future There Will Be No Forests Left" produit par Global Witness[86], la banque est également accusée de soutenir les sept plus grands conglomérats malais responsables de la déforestation rapide dans l'état de Sarawak en Malaisie, sans certification FSC. La banque a refusé de divulguer le nom de ses clients, soulignant la nécessité de la confidentialité commerciale. La banque nie que ses clients violent la politique sur les forêts et les produits forestiers. Pourtant, une nouvelle enquête l'accuse d'ignorer ses propres politiques écologiques[87].

Depuis 2012, HSBC a participé à des consortiums qui ont financé à hauteur de 18,3 milliards de dollars six entreprises dans les activités d’exploitation et plantations de palmiers à huile, de zones forestières, et de la page à papier mettant des niches écologiques et populations en danger. Même si HSBC nie les affirmations, Greenpeace a compilé de multiples sources établissant un lien entre l'entreprise et ses clients[88]. Dans l'émission Cash Investigation du 25 janvier 2017 « Razzia sur le bois » au tiers centrée sur ce pays, l'implication de la banque est soulignée. En fin d'émission sont évoqués des montants en milliards de dollars pour des politiques dévastatrices à très grande échelle, puis des erreurs graves dans les mesures correctrices se voulant éco-responsables.

HSBC fut également sponsor dans le monde de la Formule 1. Lorsqu'en 1997 l'écurie Stewart Grand Prix, fondée par le triple champion du monde Jackie Stewart et son fils Paul, débarque en F1, HSBC devient sponsor-titre de l'équipe. Cette dernière roule donc sous le nom "HSBC Malaysia Stewart Ford" pour sa première saison avant de devenir simplement "HSBC Stewart Ford" jusqu'en 1999. Lors de cette dernière saison, l'écurie remporte sa seule victoire avec Johnny Herbert au Grand Prix d'Europe, ce qui constitue aussi l'unique victoire d'HSBC en F1. A la fin de la saison 1999, Ford, jusqu'ici motoriste de l'écurie, décide de racheter cette dernière et d'engager une de ses marques, Jaguar. HSBC continue d'être impliqué comme sponsor mais son nom n'est plus dans celui de l'équipe qui s'intitule simplement "Jaguar Racing". HSBC est présente sur une grande partie de la carrosserie avec son logo, sur les pontons et l'aileron arrière.

Stewart SF02 de la saison 1998 de Formule 1

Mais fin 2004, après 5 saisons médiocres loin des attentes, Ford décide de se désengager de la Formule 1 et vend son écurie à la marque de boisson énergisante Red Bull. Après avoir participé dans l'aventure de deux écuries en F1, HSBC, qui prévoyait déjà de partir avant la vente, décide de ne pas poursuivre avec la nouvelle équipe Red Bull Racing en 2005.

Les raisons sont multiples mais la principale est la baisse d'audience de la Formule 1 lors des dernières années, notamment à cause de la domination de la Scuderia Ferrari et de son pilote Michael Schumacher. Ce facteur, associé aux performances décevantes de Jaguar, ne permet donc plus de justifier jusqu'à 18 millions d'euros par an de sponsoring, rien que pour la F1[90].

Mais HSBC n'abandonne pas non plus totalement l'idée de rester en Formule 1. En 2004 déjà, HSBC avait ambitionné d'accoler son nom au tout premier Grand Prix de Chine de l'histoire. Mais c'est finalement le groupe pétrolier chinois Sinopec qui rafle la mise. Après des rumeurs les envoyant chez McLaren pour 2005, mais qui n'aboutissent pas, HSBC se retire définitivement des grilles de F1 après huit saisons[91].

En 2022, il est annoncé que le premier pilote de F1 Chinois de l'histoire, Zhou Guanyu, qui a fait ses débuts quelques mois plus tôt, devient ambassadeur de la filiale chinoise d'HSBC[92].

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