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IKB Deutsche Industriebank

IKB Deutsche Industriebank AG est une banque allemande basĂ©e Ă  DĂĽsseldorf, traditionnellement spĂ©cialisĂ©e dans le financement Ă  long terme des entreprises en Allemagne. Avec un actif total consolidĂ© d'environ 22,4 milliards d'euros et près de 1 450 employĂ©s[4], la banque possède une taille moyenne. IKB dispose de dix succursales en Allemagne et en Europe [5] ainsi que diverses filiales. IKB fut jusqu’au cotĂ©e sur le SDAX, avant de basculer sur l'Open Market. La banque fut menacĂ©e de faillite en 2007 en raison de la crise financière des subprimes. Dans le cadre d'une procĂ©dure de sauvetage, l'actionnaire principal KfW augmenta alors sa participation de 38 % Ă  90,8 %. Depuis , le fonds de pension amĂ©ricain Lone Star Funds a repris la part de KfW.

IKB Deutsche Industriebank AG
illustration de IKB Deutsche Industriebank

Création : création de la Bank für deutsche Industrieobligationen (Bafio), devenue Deutsche Industriebank
Dates clés : création de la Industriekreditbank AG (IKB)

1974 : fusion de la Deutsche Industriebank et de la Industriekreditbank AG (IKB)

Disparition [1]
Personnages clés Wilhelm Bötzkes, premier Président de la Bafio
Forme juridique Société anonyme
Action Deutsche Börse IKBG.F
Siège social Wilhelm-Bötzkes-Straße 1 40474 Düsseldorf
Drapeau de l'Allemagne Allemagne
Actionnaires LSF6 Europe Financial Holdings L.P. (91,5 %)
Investisseurs institutionnels et privés (8,5 %)[2]
Activité Banque, location longue durée
Produits Finance d'entreprise
Filiales IKB Leasing GmbH, IKB Data GmbH, IKB Invest GmbH, IKB International S.A. (en liquidation)
Effectif 1 430 (moyenne du 1er avril 2016 au 31 mars 2017)
TVA européenne [ DE121298843]
Site web www.ikb.de

Capitalisation Les actions IKB Deutsche Industriebank AG ne sont plus cotées depuis 2017[3]
Fonds propres 1 038,9 millions d'€ (31 mars 2017)
Bilan comptable 19 188,8 millions d'€ (31 mars 2017)
RĂ©sultat net en augmentation 25,6 millions d'€ (31 mars 2017)
Code banque (BIC) IKBDDEDDXXX
Code Ă©tablissement (IBAN) 30010
ISIN DE0008063306

Historique

Action de l'Industriekreditbank AG en date du decembre 1949
  • La Bank fĂĽr deutsche Industrieobligationen (Bafio) est crĂ©Ă©e en 1924 Ă  Berlin, Ă  la suite de la crise inflationiste qui a secouĂ© l'Allemagne en 1922. Son objectif est de soutenir l'Ă©conomie allemande en procurant aux industries allemandes des prĂŞts Ă  long terme.
  • La crise Ă©conomique des annĂ©es 1930 touche durement l'Allemagne, les industries comme les grandes exploitations agricoles de l'Est du pays. En 1931, les lois sur l'aide Ă  l'Allemagne de l'Est et sur l'assistance aux industries modifient les objectifs de la Bafio. La banque a dĂ©sormais comme objectif d'aider les agriculteurs de l'Est et d'octroyer des prĂŞts aux petites et moyennes entreprises, comblant un vide dans le système bancaire allemand. En 1939, la Bafio devient la Deutsche Industriebank.
  • Ă€ partir de 1933, les nazis tournent l'Ă©conomie allemande vers la guerre. L'activitĂ© de la banque se tourne vers le financement de ces industries principalement pendant la Seconde Guerre mondiale.
  • La dĂ©faite de 1945 entraine une rĂ©organisation des structures bancaires allemandes. En , en remplacement de la Deutsche Industriebank, la Industriekreditbank AG (IKB) est crĂ©Ă©e Ă  DĂĽsseldorf. Elle doit servir de relais Ă  la KfW (anciennement Kreditanstalt fĂĽr Wiederaufbau), une banque publique, pour financer la reconstruction allemande en octroyant des prĂŞts Ă  long terme aux PMI. Dans les annĂ©es 1950, la banque finance le dĂ©veloppement des industries minières, sidĂ©rurgiques, etc.
  • En 1974, la Industriekreditbank AG fusionne avec la Deutsche Industriebank pour former la IKB Deutsche Industriebank. Pendant la fusion, le prĂ©cĂ©dent Directoire est remplacĂ© par la Fondation pour la recherche dans l'industrie manufacturière, aujourd'hui appelĂ©e Fondation pour la recherche industrielle. Celle-ci utilise les dividendes qu'elle reçoit de IKB pour financer les projets de recherche en direction des PMI. Pour faire face Ă  la concurrence et rĂ©pondre aux nouveaux besoins de financement, IKB dĂ©veloppe plusieurs filiales et le financement des opĂ©rations internationales.
  • Entre 1989 et 1999, la banque participe Ă  la restructuration des industries des nouveaux Länder et aides les entreprises allemandes Ă  se dĂ©velopper dans les pays d'Europe de l'Est. En mĂŞme temps, elle poursuit son internationalisation en ouvrant des succursales Ă  Hong Kong, Paris et Londres.
  • Le 30 IKB lance un avertissement sur rĂ©sultats Ă  la suite de la crise des subprimes,Le cours en bourse plongea de 20,11 % au MDax[6].
  • En , IKB est cĂ©dĂ© Ă  90,8 % Ă  Lone Star, un fonds de pension amĂ©ricain pour un prix très bas.

Crise des subprimes

Les investissements massifs de IKB sur le marché des crédits immobiliers américains à risque, les subprimes, ont amené la banque au bord de la faillite en 2007. IKB a en effet placé par l'intermédiaire du fonds d'investissement Rhineland, plus de 17 milliards d'euros sur ce marché à risque[7]. Comme beaucoup d'autres établissements financiers, elle s'est fait piégée par la titrisation des crédits à risque. Les subprimes, investissements à haut risque mais très rémunérateurs ont en effet été insérés dans des produits financiers complexes où ils ont été mélangés à d'autres prêts plus sûrs pour être revendus à des banques et des investisseurs du monde entier[8]. IKB a plus que d'autres banques acheté ces titres qui ont perdu une grande partie de leur valeur quand le marché immobilier américain s'est retourné.

Sauvetage de la banque

Le sauvetage de IKB a nécessité un total de 12 milliards d'euros d'aides publiques, afin de protéger ses liquidités et la stabilité financière en Allemagne[9]. IKB fut cédée par KFW au fonds de pension américain Lone Star Funds en , pour un prix non confirmé de 137 millions d'euros. IKB entama en [10] le processus de remboursement par anticipation des garanties de la SoFFin couvrant les 12 milliards d'euros d'aides. Les garanties furent intégralement remboursées en [11].

Évolution récente de la banque

IKB a massivement réduit le périmètre de ses activités tout en assinissant son portefeuille d'actifs. La taille de bilan de la banque est ainsi passée de 50,7 milliards d'euros en 2008 à 22,4 milliards d'euros en 2015[12]. La banque a allégé sa structure de coûts en réduisant ses charges et frais de personnel. L'objectif est un retour à un résultat opérationnel positif, même si un profit nul ou minimal est attendu pour les prochaines années[13]. La priorité de la banque est d'assurer son refinancement et sa liquidité, à travers une diversification des sources (obligations et banque en ligne). Le site Internet de la banque a été refondu en août 2013 dans le cadre plus large de la restauration de l'image de la banque auprès des entreprises et du public. IKB s'oriente désormais également vers le conseil, la gestion du risque et l'intermédiation[14]. La banque a passé avec succès les tests de résistance coordonnés en 2014 par l'Autorité bancaire européenne sur les 123 banques les plus importantes de l'Union européenne[15]. Les profits nuls ou minimaux attendus par la banque pour les prochaines années seront alloués à la réduction des pertes accumulées[16].

Le , LSF6 Europe Financial Holdings, L.P. lance une offre publique, soutenue par IKB, sur les actions détenues par les actionnaires minoritaires[17]. Le , Lone Star informe IKB détenir plus de 95 % du capital et procéder à un squeeze-out, une vente forcée et encadrée des actions des actionnaires minoritaires[18]. Le , la banque annonce la vente de sa filiale IKB Leasing à la société de capital-investissement américaine HPS Investment Partners[19] pour la somme de 210 millions d'euros[20]. Le , la filiale IKB Data est vendue à la société allemande Datagroup [21].

Voir aussi

Références

  1. Pressearchiv 20. Jahrhundert, (organisation), consulté le
  2. Composition de l'actionnariat sur le site de la banque.
  3. sur le site de la banque.
  4. Rapport annuel 2014/2015 sur le site de la banque.
  5. Adresses sur le site de la banque.
  6. Jean-Marie Warêgne, Les crises financières: les errements de la finance, Monee, Amazon, , 630 p. (ISBN 9798649767606), p.248-252
  7. L'affaire IKB Ă©branle la finance allemande sur le site du Figaro.
  8. Subprimes : l'emballement d'une crise du crédit sur le site du Monde.
  9. Feu vert de la Commission européenne en août 2009 pour apporter 7 milliards d'euros aux 5 milliards d'euros déjà injectés par Berlin.
  10. Annonce du premier remboursement anticipé sur le site de la banque.
  11. Annonce du dernier remboursement anticipé sur le site de la banque.
  12. Fiche IKB Deutsche Industriebank sur le site finanzen.net.
  13. Communiqué de presse des résultats 2012/2013 sur le site de la banque.
  14. Communiqué de presse du nouveau site Internet sur le site de la banque.
  15. Résultat du stress test IKB Deutsche Industriebank AG sur le site de l'Autorité bancaire européenne.
  16. Communiqué de presse des résultats 2014/2015 sur le site de la banque.
  17. Communiqué de presse de l'offre publique par LSF6 sur le site de la banque.
  18. Communiqué de presse du squeeze-out par Lone Star sur le site de la banque.
  19. Communiqué de presse de la vente de IKB Leasing à HPS Investment Partners sur le site de la banque.
  20. Lone Star renews efforts to sell IKB - source sur le site de l'agence de presse Reuters.
  21. Communiqué de presse de la vente de IKB Data sur le site de la banque.

Lien interne

Liens externes

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