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AG2R La Mondiale

AG2R La Mondiale est un organisme français, Ă  but non lucratif, de protection sociale et patrimoniale. Sa gouvernance repose sur le paritarisme et le mutualisme. AG2R La Mondiale assure 15 millions de clients particuliers et 500 000 entreprises[2]. En 2022, dans le classement rĂ©alisĂ© par l’Argus de l’Assurance, AG2R La Mondiale occupe la première place des groupes de protection sociale (montant 2021 hors taxes)[3], selon le mĂŞme classement SGAM AG2R La Mondiale occupe la troisième place en assurance de personnes en France[3].

AG2R La Mondiale
logo de AG2R La Mondiale
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Création 1905
Dates clés 1905 : création de La Mondiale
1951 : création de l’AGRR
2008 : création de SGAM AG2R La Mondiale
2015 : rapprochement avec Réunica et VIASANTÉ

2019 : Fusion AG2R La Mondiale / Matmut
2019 : SĂ©paration AG2R La Mondiale et Matmut
2021 : Acquisition d’AEGIDE-DOMITYS
2023 : Partenariat de distribution croisée AG2R La Mondiale / MAIF
Forme juridique Institution de prévoyance[1]
Siège social 14-16, boulevard Malesherbes
Paris
Drapeau de la France France
Direction Bruno Angles, Jean-Marc Robinet, Philippe Da Costa, François Rubichon, David Simon, Philippe Dabat, Benoit Courmont, Béatrice Willems, Delphine Stricker, Isabelle Hébert, Claire Silva, Pascal Martinez.
Activité Assurance
Produits Prévoyance - Santé - Épargne - Retraite complémentaire et supplémentaire - Engagement Sociétal
Filiales Arial CNP Assurances, La Mondiale Partenaire, La Mondiale Europartner, AEGIDE-DOMITYS, Prima, Fondation d'entreprise AG2R LA MONDIALE, Fondation pour la vitalité artistique
Effectif 15 000 (2021)
SIREN 333232270[1]
Site web www.ag2rlamondiale.fr
Fonds propres 7 milliards de fonds propres de la Sgam (2022).

170% ratio de solvabilité de la Sgam hors mesures transitoires (2022)
Chiffre d'affaires 32,5 milliards d'euros de collecte brute (2022) dont

11,4 milliards d'euros de cotisations assurantielles
Résultat net 221 millions d’euros de résultat net (part du groupe Sgam AG2R La Mondiale) en 2022
en augmentation hausse de 8,1% en 2019

Historique
  • 1905 : crĂ©ation de La Mondiale par 7 industriels du Nord[4]
  • 1951 : crĂ©ation de l’AGRR (Association GĂ©nĂ©rale de Retraite par RĂ©partition, renommĂ© AG2R en 1992)
  • 2005 : rapprochement d'AG2R avec PrĂ©malliance[5]
  • 2008 : crĂ©ation de la SGAM AG2R La Mondiale[6]
  • 2014 : VIASANTÉ Mutuelle rejoint AG2R La Mondiale[7]
  • 2015 : rapprochement avec RĂ©unica[8]
  • 2017 : annonce du projet rapprochement avec la Matmut[9]
  • 2021 : acquisition d’AEGIDE-DOMITYS[10]

En , le groupe AG2R La Mondiale et l'assureur Matmut présentent la nouvelle entité née de leur rapprochement, AG2R La Mondiale Matmut. Le nouveau groupe AG2R La Mondiale Matmut ambitionne de devenir « le premier assureur de l'économie sociale à développer une approche globale en direction des professionnels et entreprises » et « l'assureur de référence des seniors »[11] - [12]. En , La Mondiale annonce son retrait du processus de rapprochement, ce qui entraîne la séparation du nouveau groupe tout juste créé[13].

En 2021, AG2R La Mondiale a fait l’acquisition d’AEGIDE-DOMITYS[10], leader des résidences services seniors. AG2R La Mondiale est ainsi devenu actionnaire majoritaire à 67% d’AEGIDE[14], le montant de la transaction s’est élevé à 375 millions d’euros. L’opération inclut la conclusion d’un partenariat majoritaire non exclusif de longue durée entre AG2R La Mondiale, AEGIDE-DOMITYS et Nexity portant sur l’activité stratégique de promotion immobilière, la détention et la commercialisation des résidences services seniors. Il prévoit un plan de développement avec l’ouverture d'une vingtaine de nouvelles résidences chaque année, permettant de doubler la taille du Groupe en 2025 et d'atteindre plus de 300 résidences en exploitation à l'horizon 2030[10] - [14].

En avril 2023 : le groupe AG2R La Mondiale et le groupe MAIF annoncent un partenariat de distribution croisée, avec la commercialisation de deux premières offres dès le 12 avril 2023 : AG2R La Mondiale proposera à ses clients la gamme d’assurances auto-moto et corporelle MAIF et MAIF proposera à ses clients la gamme de prévoyance professionnelle AG2R La Mondiale[15].

Chiffres clés

En 2022 :

  • 32,5 milliards d’euros de collecte brute dont : 21.1 milliards d’euros de cotisations au titre de la retraite complĂ©mentaire et 11.4 milliards de cotisations assurantielles ;
  • RĂ©sultat net part du Groupe de Sgam AG2R La Mondiale : 221 millions d’euros ;
  • Ratio de solvabilitĂ© 2 hors mesures transitoires : 170 %.

Activités

Selon le classement publiĂ© par L'Argus de l'assurance du 9 dĂ©cembre 2019, AG2R La Mondiale est le 1er Groupe de protection sociale en France avec 8,5 Mrd€ de cotisations directes en 2018, devançant Malakoff MĂ©dĂ©ric, 2e avec 3,6 Mrd€ et Pro BTP avec 2,9 Mrd€[3].

Retraite complémentaire

AG2R La Mondiale compte une caisse de retraite complĂ©mentaire Agirc (AG2R RĂ©unica Agirc) et une caisse de retraite complĂ©mentaire Arrco (AG2R RĂ©unica Arrco).

Retraite supplĂ©mentaire 

Selon le classement de l’Argus de l’Assurance du 2 octobre 2019, AG2R La Mondiale occupe la 2e place du secteur de la retraite supplĂ©mentaire (chiffres 2018)[16].

Prévoyance

En 2019, AG2R La Mondiale est le :

  • 6e acteur du secteur avec 1,2 Mrd€ de cotisations en affaires directes[17].
  • 3e en prĂ©voyance collective avec 1,1 Mrd€ de cotisations[17].
  • 7e acteur de la perte d’autonomie (assurance dĂ©pendance) avec 41 M€ de cotisations en affaires directes[17].

Santé
  • 6e acteur du secteur avec 1,7 Mrd€ de cotisations en affaires directes[18].
  • 4e en santĂ© collective avec 1,2 Mrd€ de cotisations en affaires directes[18].
  • 15e en santĂ© individuelle avec 0,5 Mrd€ de cotisations en affaires directes[18].

Assurance-vie
  • 12e acteur du secteur en assurance-vie avec 3,1 Mrd€ de cotisations en affaires directes[19].

Organisation et gouvernance

Organisation

En 2022, AG2R La Mondiale compte près de 15 000 collaborateurs en France rĂ©partis Ă  travers le siège social et dans toutes les rĂ©gions de France, de Luxembourg, de Monaco et d’Outre-Mer[20].

En 2022, AG2R La Mondiale compte près de 1 000 administrateurs paritaires et dĂ©lĂ©guĂ©s mutualistes[20].

Le Groupe compte[20] :

  • 99 agences,
  • 128 permanences,
  • 46 agences conseil retraite Agirc Arrco,
  • 153 rĂ©sidences Domitys ouvertes dont 5 Ă  l'Ă©tranger.

Mode de gouvernance

AG2R La Mondiale est un groupe :

  • Paritaire au niveau de l'Association sommitale, des institutions de retraite complĂ©mentaire et des institutions de prĂ©voyance.
  • Mutualiste au sens du code des assurances pour les sociĂ©tĂ©s d’assurance mutuelle et du code de la mutualitĂ© pour les mutuelles[21].

Les instances de gouvernance

AG2R La Mondiale est composĂ© de :

  • l'Association sommitale, une structure paritaire fĂ©dĂ©ratrice de toutes les composantes du Groupe
  • Sgam AG2R La Mondiale qui pilote les activitĂ©s assurantielles du Groupe (prĂ©voyance, santĂ©, dĂ©pendance, Ă©pargne et retraite supplĂ©mentaire)
  • Deux institution de retraite complĂ©mentaire :
    • AG2R Agirc-Arrco,
    • CGRR Agirc-Arrco.
  • Deux institutions de prĂ©voyance :
    • AG2R PrĂ©voyance et sa filiale Prima
    • Arpege PrĂ©voyance
  • Une mutuelle d’assurance, La Mondiale avec : La Mondiale Partenaire, La Mondiale Europartner, La Mondiale Retraite SupplĂ©mentaire, Arial CNP Assurances (dĂ©tenue Ă  60%), AEGIDE-DOMITYS, rĂ©sidences services seniors.
  • VIASANTÉ Mutuelle, une mutuelle interprofessionnelle et AG2R La Mondiale pour les particuliers, les professionnels et les TPE-PME.
  • AG.Mut, l’union de mutuelles d’AG2R La Mondiale[22] : la Mutuelle nationale des sapeurs-pompiers de France (MNSPF), VIASANTÉ Mutuelle, la Mutuelle interprofessionnelle Antilles Guyane (Miag), l’Union mutualitĂ© solidaritĂ© (UMS), La Frontalière, la Mutuelle des professions judiciaires (MPJ), Mutame & Plus, Mutuelle Mip l'Entreprise SantĂ©, et depuis le 1er juillet 2021, Mutuelle Bleue[23].

Partenariats

La liste ci-dessous mentionne les principaux partenaires :

CNP Assurances
  • Signature en 2015 d’un contrat cadre de partenariat entre CNP Assurances et Arial Assurance, filiale d’AG2R La Mondiale. CrĂ©ation d’Arial CNP ASSURANCES, filiale commune d’AG2R La Mondiale et de CNP Assurances dĂ©diĂ©e Ă  la retraite supplĂ©mentaire en entreprise[24].

Macif
  • Signature en 2011 d'un partenariat en assurances collectives santĂ© et prĂ©voyance visant une collecte commune de 170 M€ en 5 ans, par la signature d’accords de branches en particulier dans le domaine de l’économie sociale[25].
  • CrĂ©ation d’un tiers payant commun entre la Macif et AG2R La Mondiale pour 3 millions d’assurĂ©s. Partenariat arrĂŞtĂ© au 1er janvier 2017.

Anact
  • Signature en d'une convention de partenariat avec l’agence nationale pour l’amĂ©lioration des conditions de travail (Anact), axĂ©e notamment sur les problĂ©matiques de qualitĂ© de vie au travail dans la filière agroalimentaire, jusqu’à fin 2020[26].

Humanis
  • Fusion des activitĂ©s d'Ă©pargne salariale d'AG2R La Mondiale et d'Humanis[27] en .

Solvabilité

En 2009, AG2R La Mondiale, comme l’ensemble des acteurs du monde de l’assurance, a dû se conformer à de nouvelles règles sur l’exigence en fonds propres, issues de la réforme réglementaire européenne (Solvabilité II), afin de mieux couvrir l’ensemble des risques encourus. En 2016, le ratio de solvabilité d'AG2R La Mondiale s'élève à 213 %[28]. Fin 2019, le ratio de solvabilité d'AG2R La Mondiale s’élève à 221 %[29]. Au 31 décembre 2022, le ratio de solvabilité d’AG2R La Mondiale est de 170%[30].

Engagements

Sponsoring sportif

AG2R La Mondiale est engagé dans deux sports, la voile et le cyclisme depuis 1997[31]. En septembre 2020 la société annonce mettre un terme à son implication dans la voile afin de se focaliser uniquement sur le cyclisme[32].

Cyclisme

L’équipe cycliste d’AG2R La Mondiale fait partie de l’UCI World Tour.

Elle a été créée en 1992 par Vincent Lavenu. Il en est le manager général.

En 2020, AG2R La Mondiale s’est allié avec le constructeur automobile Citroën pour sponsoriser son équipe professionnelle, rebaptisée AG2R Citroën Team[33].

Fondation

En 2004, AG2R La Mondiale crée la « Fondation d’entreprise AG2R La Mondiale ». Elle a pour objectif de contribuer au financement et à l’organisation d’initiatives en faveur de l’autonomie sociale et économique des personnes.

En avril 2017, AG2R La Mondiale a lancé une fondation d’entreprise dédiée au mécénat culturel. Nommée « la Fondation d’entreprise AG2R La Mondiale pour la vitalité artistique »[34], elle contribue à la préservation du patrimoine culturel, à la valorisation et à la promotion des métiers d’art.

Syndicat professionnel

AG2R La Mondiale est adhérent à l'Amice (Association of Mutual Insurers and Insurance Cooperatives in Europe ou Association des assureurs mutuels et des coopératives d’assurance en Europe), instance représentative de ce secteur, née en 2008 de la fusion de l'AISAM et L'ACME.

AG2R La Mondiale est également adhérent à France Assureurs, l’Association des Assureurs Mutualistes, le Centre Technique des Institutions de Prévoyance, et la Fédération Nationale de la Mutualité.

Notation

Le , l'agence Standard & Poor's a dĂ©gradĂ© la notation de la sociĂ©tĂ© d'assurance mutuelle La Mondiale, qui passe de A- Ă  BBB+. L'agence la place sous perspective nĂ©gative ce qui signifie qu'elle peut ĂŞtre abaissĂ©e dans les 12 Ă  24 mois. L'analyse de l'agence de notation reste positive. Le niveau de fonds propres actuel est jugĂ© "bon" mais Ă  la "limite infĂ©rieure des critères". L'agence reconnaĂ®t que des amĂ©liorations ont Ă©tĂ© apportĂ©es depuis deux ans[35].

Le , l'agence Standard & Poor's a gardé la notation BBB+, mais avec une perspective stable[36].

Le , l'agence Standard & Poor's confirme la notation BBB+ d'AG2R PrĂ©voyance ainsi que de La Mondiale et relève la perspective de stable Ă  positive[37].

En 2015, Standard & Poor’s relève la note d’AG2R PrĂ©voyance et de La Mondiale de BBB+ Ă  A-[38] .

En , Standard & Poor’s confirme la notation A- perspective stable de SGAM AG2R La Mondiale et de ses affiliés, La Mondiale et AG2R Réunica Prévoyance[39].

Le 10 juin 2019, Standard & Poor's confirme la notation "A- perspective positive" avec un ratio de solvabilité de plus de 200%[40].

Le 25 mars 2021, Standard & Poor's relève la notation de SGAM AG2R La Mondiale et de ses principales entitĂ©s (La Mondiale, AG2R PrĂ©voyance, Prima et ARIAL CNP Assurances) Ă  « A » assortie d’une « perspective stable »[41].  

En 2022, Standard & Poor’s maintient la notation A perspective stable pour SGAM AG2R La Mondiale et de ses principales entités (La Mondiale, AG2R Prévoyance, Prima et ARIAL CNP Assurances).

Activité de lobbying auprès de l'Assemblée nationale

AG2R La Mondiale est inscrit au registre des représentants d'intérêts auprès de la haute Autorité de la Transparence et de la Vie Publique[42].

Identité visuelle (logo)
  • Ancien logo d'AG2R jusqu'en juin 2009
    Ancien logo d'AG2R jusqu'en
  • Ancien logo de La Mondiale jusqu'en juin 2009
    Ancien logo de La Mondiale jusqu'en
  • Ancien logo d'AG2R La Mondiale jusqu'en 2019
    Ancien logo d'AG2R La Mondiale jusqu'en 2019
  • Logo actuel du Groupe AG2R La Mondiale
    Logo actuel du Groupe AG2R La Mondiale

Notes et références
  1. Système national d'identification et du répertoire des entreprises et de leurs établissements, (base de données)
  2. (en) « AG2R La Mondiale confirme sa place de premier groupe de protection sociale », sur La Voix du Nord (consulté le )
  3. « Classement des institutions de prévoyance et des groupes de protection sociale 2022 » Accès libre, sur Argus de l'Assurance, (consulté le )
  4. François Charpentier, Les retraites complémentaires Agirc-Arrco : « Que sais-je ? » n° 4073, Presses Universitaires de France, (ISBN 978-2-13-078907-9, lire en ligne)
  5. « Prémalliance/ AG2R. », ladepeche.fr,‎ (lire en ligne, consulté le )
  6. « La Sgam AG2R La Mondiale portée sur les fonts baptismaux - Les Echos », sur www.lesechos.fr (consulté le )
  7. FRANÇOIS LIMOGE, « AG2R-La Mondiale muscle son pôle mutualiste avec Mutuelle Viasanté », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  9. « AG2R La Mondiale et Matmut s'unissent pour créer un nouveau poids lourd de l'assurance », sur FIGARO, (consulté le )
  10. « AG2R LA MONDIALE avance ses pions dans les résidences services » Accès limité, (consulté le )
  11. AG2R La Mondiale Matmut, nouveau poids lourd de l'assurance, la Tribune, 23 janvier 2019
  12. « Divorce entre l’assureur AG2R La Mondiale et la Matmut », sur www.lefigaro.fr, (consulté le )
  13. AG2R La Mondiale Matmut
  14. « Nexity a cédé le contrôle d'Aegide-Domitys à AG2R LA MONDIALE » Accès libre, (consulté le )
  15. Nicolas Thouet, « AG2R La Mondiale et la Maif lancent leur partenariat sur l'IARD et la prévoyance », sur Argus de l'Assurance,
  16. « Le classement 2019 de l'épargne retraite », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  17. « Classement de la prévoyance 2022 », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne Accès libre, consulté le )
  18. « Classement de la santé 2020 », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  19. « Classement de l'assurance vie 2022 », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  20. « AG2R La Mondiale Rapport intégré 2021 » Accès libre, sur AG2R La Mondiale, (consulté le )
  21. AG2R LA MONDIALE, « Notre gouvernance », sur ag2rlamondiale.fr
  22. AG2R LA MONDIALE, « AG.Mut », sur ag2rlamondiale.fr
  23. « Instances de gouvernance d'AG2R LA MONDIALE », sur AG2R LA MONDIALE (consulté le )
  24. « CNP Assurances et AG2R La Mondiale s’allient en épargne retraite entreprise », lesechos.fr,‎ (lire en ligne, consulté le )
  25. « La Macif et AG2R La Mondiale s'allient dans la santé et la prévoyance », La Tribune,‎ (lire en ligne, consulté le )
  26. Gwendal Perrin, « Branches : AG2R La Mondiale et l’Anact s’associent sur la prévention », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  27. Muriel Bouton, « Épargne salariale : fusion entre Humanis et AG2R La Mondiale », Le Revenu,‎ (lire en ligne, consulté le )
  28. Mariona Vivar, « 2016 : AG2R La Mondiale affiche un résultat net en hausse de 6,4 % - News Assurances Pro », NA PRO,‎ (lire en ligne, consulté le ).
  29. « Solvency », sur ag2rlamondiale.fr
  30. « Résultats 2022 : AG2R La Mondiale en pleine “révolution copernicienne” », sur News Assurances Pro, (consulté le )
  31. « AG2R La mondiale, engagée dans le cyclisme depuis 24 ans » Accès libre, sur Sporsora (consulté le )
  32. « Sponsoring - AG2R stoppe ses investissements dans la voile et se concentre sur le cyclisme », sur SportBuzzBusiness.fr, (consulté le )
  33. « AG2R Citroën Team jusqu'en 2025 » Accès libre, sur Sporsora.com, (consulté le )
  34. « AG2R La Mondiale : création d'une fondation d'entreprise en faveur de la culture » Accès libre, sur Argus de l'Assurance, (consulté le )
  35. Assurance vie : S&P dégrade la note de "La Mondiale".
  36. S&P confirme les notes de neuf assureurs français.
  37. « AG2R-La Mondiale : Standard & Poor’s confirme la note «BBB+» du groupe » (consulté le )
  38. FRANÇOIS LIMOGE, « Standard & Poor’s relève la note d’AG2R Prévoyance et de La Mondiale », L'Argus de l'assurance,‎ (lire en ligne, consulté le )
  39. « La Mondiale et Ag2r Réunica Prévoyance: notation Standard & Poor's - Dépêches », sur www.tribune-assurance.fr (consulté le )
  40. « Standard & Poor’s confirme la notation « A- perspective positive » d’AG2R LA MONDIALE », sur presse.ag2rlamondiale.fr (consulté le )
  41. « S&P relève sa notation de "A-" à "A" sur les entités d'AG2R La Mondiale » Accès libre, sur La Tribune de l'Assurance, (consulté le )
  42. « Fiche groupe AG2R La Mondiale » Accès libre, sur Haute Autorité pour la transparence de la vie publique, (consulté le )

Annexes

Articles connexes

Lien externe

Bibliographie
  • Jean-Marc Petit, « AG2R La Mondiale : De la Belle Époque au troisième millĂ©naire, plus d'un siècle de protection sociale », La Saga des marques, t. 3,‎ , p. 30-33.
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