Union financière de France

En 1968, Guy Charloux, banquier connu notamment pour avoir investi son épargne dans la vigne au début des années 90[3], crée la Société Diffusion Mobilière avec l'appui de la Banque de Suez et de l'Union des Mines. Le concept du Plan d'Investissement Progressif (PIP), qui permet de lisser ses investissements dans le temps, est alors inventé.

En 1978, la Société Diffusion Mobilière devient l’Union Financière de France et en 1985, les premiers FCP de la marque éponyme sont élaborés.

En 1987, la Banque Indosuez devient l'actionnaire majoritaire de l'Union Financière de France et l'Abeille Vie, société d’assurance, acquiert une participation de 10 % dans le capital. Le capital est également ouvert à ses collaborateurs. Le titre est introduit au second marché de la Bourse de Paris. Cette même année, l'Union Financière de France obtient le statut de banque[4].

La banque Indosuez cède en 1997 sa participation majoritaire à l'Abeille Vie, qui détient désormais 74,3 % d’UFF[5].

En 2001, pour mieux suivre ses clients sportifs, l’UFF crée le département « UFF Sport Conseil » avec pour mission de conseiller les sportifs professionnels et athlètes de haut niveau dans la gestion de leur patrimoine[6].

En 2012, l'UFF lance CGP Entrepreneurs, une filiale de l'UFF destinée au marché des CGPI, qui rachète le groupement Infinitis en 2016[7].

En 2014, l’UFF crée une nouvelle filiale, Myria Asset Management, une société de gestion spécialisée dans la multigestion[8].

En 2016, publication de l’ouvrage « Coach Patrimonial » aux Editions Le Cherche Midi.

En 2018, publication de l’ouvrage « Les Français et l’argent depuis 1968 » aux Editions Le Cherche Midi

En 2020, l’UFF met en place un nouveau contrat de travail pour son réseau commercial.

En 2021, un nouveau service voit le jour, Bank@work, un service dédié aux salariés au sein de leur entreprise.

Le lundi 28 novembre 2022, l'UFF annonce la suspension de sa cotation à la Bourse de Paris, à 13,90€ l'action, à la suite de l'OPA lancée par le groupe Abeille Vie, détenant déjà 74,99% du capital, afin de retirer l'action de la cotation. La reprise de cotation est prévue pour le 29 novembre 2022, avec un prix d'achat proposé à 21 euros par action, soit un gain de 55% par rapport au cours moyen pondéré par les volumes de l'action UFF au cours des 60 derniers jours de bourse[9].

A l’origine du métier de conseiller en gestion de patrimoine, l’UFF est leader sur son marché depuis plus de 50 ans.

L’Union Financière de France est une banque spécialisée dans le conseil en gestion de patrimoine, qui propose des produits et services destinés aux particuliers et aux entreprises[10].

Sa gamme pour les particuliers comprend des produits de type assurance vie et capitalisation (épargne, prévoyance, retraite), placements financiers (comptes titres, comptes titres PEA),  immobilier (immobilier direct, SCPI) et défiscalisation (SOFICA, investissements directs PME, FIP et FCPI groupements forestiers)[11] - [12].

Elle dispose également de produits destinés aux entreprises, tournés vers la protection sociale (Retraite, prévoyance, etc.), l'épargne salariale (PEE, PERCO, intéressement, participation), la gestion de trésorerie (placements financiers) et les passifs sociaux (indemnités, passif social)[10].

L’Union Financière de France possède une expertise dans le domaine civil, fiscal, social et financier[13].

L'UFF dispose d'un réseau de 25 agences régionales, regroupe plus de 1 200 salariés et compte 194 000 clients dont 88 % de particuliers, 10 % d'entreprises et 2 % de professions libérales au 31 décembre 2021[14].

L'UFF renouvelle en 2015 sa gouvernance, les fonctions de Président et de Directeur Général sont dissociées[15] :

• Nicolas Schimel, qui dirigeait la société depuis septembre 2008 et exerçait la fonction de PDG depuis septembre 2009, conserve la présidence du Conseil d’Administration.
• Paul Younès[16], Directeur Commercial du réseau de conseillers depuis 2012, nommé Directeur Général Délégué en 2014, devient Directeur Général de l'UFF.
• Karyn Bayle, qui avait quitté GE Capital France en 2014 pour rejoindre l’UFF, devient Directrice Générale Déléguée[17].

En novembre 2016, Nicolas Schimel quitte le groupe Aviva[18]. Il est remplacé à la présidence du Conseil d’Administration de l’UFF par Patrick Dixneuf[19].

Le 16 mars 2018, Julien Brami succède à Paul Younès au poste de Directeur Général. Il était jusqu’alors Directeur Général d’Aviva Vie[20].

Le 6 octobre 2021, Philippe Michel Labrosse est nommé Président du conseil d'administration de l’Union Financière de France Banque.

Le 19 janvier 2022, Fred Vianas est nommé Directeur Général de l’Union Financière de France Banque.

Depuis 2009, l’UFF réalise annuellement un observatoire de la clientèle patrimoniale en partenariat avec l’IFOP qui lui permet d’analyser le rapport au risque des Français patrimoniaux[21], de mieux suivre et identifier leurs attentes en matière d’investissement, et de comprendre leur comportement et les modalités de leur choix.

Depuis 2017, l’UFF réalise également avec l’IFOP des études par typologie de cibles :

• En février 2017, une enquête menée auprès de 600 Françaises par l’UFF et l’IFOP démontrent que si les femmes restent prudentes, elles sont décisionnaires en matière d’investissement au sein de leur couple. Elles sont 43 % à déclarer « décider ensemble », 42 % « elle-même », et seulement 8 % à affirmer « mon conjoint/mon époux »[22].
• En juin 2017, une enquête consacrée à la génération Y[23] montre que, contrairement aux idées reçues, 72 % des jeunes de 25-35 ans sont des investisseurs prudents et relativement conservateurs. 90 % des jeunes de cette tranche d'âge souhaitent devenir propriétaires, dont 78 % de biens immobiliers.
• En janvier 2018, une enquête consacrée aux seniors actifs (50-65 ans)[24] montre qu'ils estiment que leur pension ne leur permettra pas une retraite confortable et que leur patrimoine ne sera pas suffisant d'ici là pour compenser ce manque.
• En février 2022, une enquête consacrée aux Français et leurs investissements en faveur de la relance et de l'économie locale.

• UFF banque conseil en gestion de patrimoine