Banque de Luxembourg
La Banque de Luxembourg est une banque privée luxembourgeoise, filiale de Crédit Mutuel Alliance Fédérale[1]. Les origines de la Banque de Luxembourg remontent à 1920. Son histoire est étroitement liée à celle de la place financière de Luxembourg.
| Banque de Luxembourg | |
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| Création | 1920 |
|---|---|
| Personnages clés | Eric Charpentier Pierre Ahlborn |
| Forme juridique | Société anonyme |
| Siège social | 14 boulevard Royal L-2449 Luxembourg Luxembourg
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| Actionnaires | Crédit Mutuel Alliance Fédérale |
| Activité | Banque privée |
| Produits | Services financiers |
| Filiales | Banque de Luxembourg Investments (BLI) Conventum Asset Management |
| Effectif | 972 |
| Site web | www.banquedeluxembourg.com |
| Fonds propres | €1 002m (2018) |
| Bilan comptable | €15 287m (2018) |
| Résultat net | €84,1 m (2021) |
Histoire [2]
En 1920, la Banque d'Alsace et de Lorraine, devenue par la suite le Crédit Industriel d'Alsace et de Lorraine (CIAL), ouvre une agence au Luxembourg.
En 1937, la Banque Mathieu Frères, dont est issue la Banque de Luxembourg, est créée.
En 1969, le CIAL devient actionnaire majoritaire de la Banque Mathieu Frères.
En 1977, la Deutsche Bank Luxembourg S.A. entre à son tour dans le capital de la Banque Mathieu Frères, qui prend le nom de Banque de Luxembourg.
En 1991, la Banque de Luxembourg reprend les activités luxembourgeoises du CIAL. En 1994, le nouveau siège de la banque est inauguré au 14, boulevard Royal à Luxembourg.
En 2002, lors du recentrage de ses activités, la Deutsche Bank S.A. cède sa participation (28,95 %) au Groupe CIC qui en devient détenteur par le biais de la Banque Fédérative du Crédit Mutuel (holding du Groupe CIC).
En 2005, La Banque loge ses compétences en matière d'analyse et de gestion au sein de Banque de Luxembourg Fund Research & Asset Management (BL FRAM).
En 2008, la banque est touchée à hauteur de 100 millions d'euros à la suite de la faillite de Lehman Brothers[3].
En 2010, la Banque de Luxembourg ouvre une succursale en Belgique, pour servir les clients de la province de Luxembourg[4].
En 2012, l'extension du siège[5] de la Banque est inauguré au 14a, boulevard Royal à Luxembourg. La Banque poursuit son expansion avec l'ouverture d'un centre de banque privée à Bruxelles.
En 2013, Banque de Luxembourg rachète l'activité banque privée et gestion de fortune de la banque LBLux S. A., filiale à 100 % de la banque allemande BayernLB[6].
En 2015, la Banque inaugure son centre de banque privée à Gand, en Belgique.
En 2020, la Banque de Luxembourg a 100 ans[7].
Actionnariat & participations [8]
La Banque de Luxembourg est une filiale de Crédit Mutuel Alliance Fédérale[1] au travers du Crédit Industriel et Commercial (CIC), qui détient 100 % du capital de la Banque.
La Banque de Luxembourg est l’un des éléments majeurs de CIC private banking, le dispositif de banque privée internationale du groupe. Aux côtés de la Banque CIC (Suisse), de CIC Banque Transatlantique et de la succursale du CIC à Singapour, elle apporte aux clients du réseau CIC Banque Privée une dimension et des solutions internationales aux besoins patrimoniaux qu’ils rencontrent.
Implantations
Luxembourg
Construits par Bernardo Fort-Brescia, du cabinet d’architecture Arquitectonica (Miami – USA), le siège de la Banque et son extension, inaugurée en janvier 2012, regroupent l’ensemble des équipes commerciales de la Banque au Luxembourg. Les équipes de support et de back-office sont, quant à elles, rassemblées au Centre administratif du Howald.
Belgique
Deux centres de banque privée (composées de 14 collaborateurs en 2012), à Bruxelles et à Sint-Martens-Latem proposent en Belgique l’accès à des prestations de conseil en private banking. En 2012, 2 milliards d'euros sont gérés par la filiale belge[4].
Chiffres clés (2021)
- Produit net bancaire : 331 millions €
- Bénéfices net : 84,1 millions €
- Total des titres et espèces déposés : 3,7 milliards €
- Fonds propres comptables : 1,023 milliard €
- Ratio de solvabilité : 23,9 %
Cinq métiers
Banque privée
La Banque de Luxembourg propose à ses clients l’ensemble des conseils et services pour la préservation, la gestion et la transmission de leur patrimoine matériel et immatériel. L'accompagnement s’étend à des questions de gouvernance familiale, d’éducation de la « Next Gen » et de mise en place de projets philanthropiques. La Banque offre l’ensemble de ces services à une clientèle européenne et internationale, depuis le Luxembourg et ses implantations de Bruxelles et de Gand.
Asset management
La Banque de Luxembourg développe sa propre stratégie d’investissement au Luxembourg. La société de gestion, BLI – Banque de Luxembourg Investments, propose ses compétences en matière de gestion de fonds, d’analyse et de sélection de valeurs. Le savoir-faire de BLI est accessible aux clients de la Banque via la gamme des fonds BL. Les fonds d'investissement sont également commercialisés auprès d’investisseurs institutionnels par le biais d’un réseau de distributeurs.
Entreprises et entrepreneurs
La Banque de Luxembourg accompagne les entrepreneurs et les professionnels du secteur immobilier établis au Grand-Duché en les aidant à développer et à transmettre leur patrimoine entrepreneurial. Elle a développé un savoir-faire particulier en matière de préparation des phases de transmission des entreprises familiales et d’éducation de la « Next Gen ».
Financement
La Banque de Luxembourg offre des solutions de financement à ses clients privés, professionnels et institutionnels . Elle aborde chaque dossier en tenant compte de la situation patrimoniale, familiale et entrepreneuriale de ses clients.
Banque professionnelle
La Banque de Luxembourg accompagne ses clients dans l’ensemble de leurs projets : de la conception et l’administration de leurs fonds d ’investissement à la mise à disposition de services de banque dépositaire pour tiers gérants.
Participations
Dans le cadre du développement de leurs activités autour des métiers de la gestion, la Banque de Luxembourg est à l'initiative de la création de plusieurs entités.
- Banque de Luxembourg Investments (BLI) (100 %) : gestion de fonds d'investissement et de mandats discrétionnaires de clients privés, de fondations et de portefeuilles institutionnels
- Compagnie Financière de Gestion (CFG) (100 %) : family office
- Banque de Luxembourg, succursale de Belgique : pour les investisseurs et familles résidents en Belgique
- Conventum Asset Management (100 %) : support administratif pour sociétés d'investissement autogérées
- European Fund Administration (EFA) (24,23 %) : administration centrale de fonds d'investissement, teneur de registre et agent de transfert
Gouvernance [9]
Conseil d'administration
Le Conseil d'administration détermine la stratégie et la politique générale de la Banque. Il a pour tâche de veiller aux intérêts des différentes parties prenantes (clients, collaborateurs, actionnaires) sur le long terme. Le Conseil d'administration assure également la surveillance de la gestion et le suivi des risques.
Notes et références
- « Les filiales de Crédit Mutuel Alliance Fédérale », sur Crédit Mutuel Alliance Fédérale
- « Découvrez l'histoire de la banque en images - Banque de Luxembourg », sur www.banquedeluxembourg.com (consulté le )
- « La faillite de Lehman touche CIC-Banque de Luxembourg », sur Lessentiel.lu,
- Sébastien Buron, « Les ambitions belges de la Banque de Luxembourg », sur Levif.be,
- « Extension du siège de la Banque de Luxembourg », sur www.apkieffer-omnitec.lu (consulté le )
- (en) « Banque de Luxembourg takes over part of BayernLB subsidiary Banque LBLux S. A.'s private banking business », sur Bayernlb.com,
- 100 ans« La Banque de Luxembourg a 100 ans. », sur banquedeluxembourg100ans.com,
- « L'actionnariat et les participations de la Banque - Banque de Luxembourg », sur www.banquedeluxembourg.com (consulté le )
- « Gouvernance: éthique, conseil d'administration et comité de direction - Banque de Luxembourg », sur www.banquedeluxembourg.com (consulté le )