Association générale interprofessionnelle de prévoyance et d'investissement

Le 10 février 1976, les statuts sont déposés au Journal Officiel[2].

En 2012, l'association comptait plus de 500 000 adhésions[4] dont plus de 80 000 entrepreneurs[5].

En 2013, François Pierson a été élu président d’AGIPI par le conseil d’administration. [6]

En 2014, AGIPI revendiquait gérer une épargne totale de 15 milliards d'euros.

Le 7 février 2015, la création du fonds de dotation AGIPI est publiée au Journal Officiel[7]. Le fonds de dotation a pour mission de sélectionner et de financer des projets « contribuant à replacer l'humain au cœur de l'expertise médicale, du soin et de la prise en charge des personnes fragilisées à la suite d'une maladie ou d'un accident, et permettre ainsi la collaboration entre la médecine conventionnelle et les médecines complémentaires. »

En 2015, AGIPI a franchi le cap des 600 000 adhésions. Elle revendiquait alors une épargne gérée totale de 16 milliards d’euros[8].

En mai 2016, l’association s’est dotée d’une nouvelle identité visuelle[9].

En 2017 :

• AGIPI a refondu son offre en mettant notamment en avant la possibilité d’investir dans des entreprises répondant aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) et dans des PME / ETI situées dans les régions françaises[10].
• L’association lance AGIPI Lab, le laboratoire des indépendants et des entrepreneurs[11], pour observer et analyser les transformations de l’entrepreneuriat et du travail indépendant.
• AGIPI lance le premier baromètre annuel de la prise de risque des entrepreneurs et indépendants.

En 2018 :

• AGIPI s’associe à l’école de commerce et de management Kedge pour lancer la chaire de recherche Agipi-Kedge sur "le travail indépendant et les nouvelles formes d’entrepreneuriat"[12].
• L’association lance d’une nouvelle offre de prévoyance, CAP Entrepreneur, dédiée aux entrepreneurs qui se lancent[13].
• AGIPI lance « Génération entrepreneurs, prix AGIPI pour un monde durable », un concours destiné à élire dans six grandes villes de France les startups les plus innovantes. Les entreprises candidates doivent respecter l’un des 17 objectifs de développement durable fixés par l’ONU Organisation des Nations Unies[14]

En 2019 :

• AGIPI reçoit le Label Excellence pour son contrat d’épargne-retraite PAIR, décerné par les Dossiers de l'épargne[15].
• AGIPI lance en octobre 2019 le FAR PER, un nouveau plan d’épargne-retraite ouvert aux salariés et indépendants, à la suite de l’entrée en vigueur de la loi Pacte[16]. C’est l’un des premiers acteurs, et la première association d’assurés, à lancer un PER.
• L’association lance, entre le 4 novembre et le 10 décembre 2019, une consultation des adhérents AGIPI sur la grande tendance qui marquera 2020 parmi : la santé, le digital et la transition énergétique[17]. Le 20 décembre 2019, les adhérents désignent la transition énergétique comme tendance de l’année 2020[18]
• AGIPI lance son podcast « AGIPI, l’ Épargne et Moi » le 18 novembre 2019, une série documentaire qui associe des points de vue d’experts et des informations concrètes, et  vise à renseigner les adhérents AGIPI et le grand public sur des sujets liés à l’épargne et à l’investissement [19]

En 2020, l'association s'est mobilisée pour venir en aide et soutenir ses adhérents durant la crise du Covid-19 :

• AGIPI met en place le Fonds de Solidarité AGIPI Covid-19 : l'association prévoit un dispositif d'aide financière pour ses adhérents au contrat de prévoyance CAP les plus impactés par la pandémie COVID-19. La dotation de ce fonds est élevée à 25 milliards d'euros[20].
• AGIPI a apporté un soutien financier à plusieurs institutions de recherche médicale, qui œuvrent à la recherche sur le COVID-19 : l'Institut Pasteur, l'hôpital Européen Georges Pompidou, le CHU Amiens-Picardie, et la Fondation pour la Recherche Médicale (FRM)[21], ainsi qu'à la startup Poly-Dtech, lauréat du prix AGIPI Monde Durable en janvier 2020[22].

En dehors du contexte du COVID-19, AGIPI lance plusieurs initiatives et obtient différents labels sur ses contrats :

• AGIPI reçoit le label d'Excellence 2020 décerné par les Dossiers de l'Epargne, catégorie Prévoyance Madelin pour son contrat de prévoyance CAP[23].
• En juin 2021, AGIPI annonce ajouter à son contrat de prévoyance « CAP » une « garantie violences conjugales »[24]. Cette garantie prévoit un numéro de téléphone dédié ouvert 24h/24 et 7j/7, un soutien psychologique, une protection juridique et une prise en charge spécifique en cas d'incapacité de liée à une violence conjugale. Il s'agit du premier contrat de prévoyance en France proposant une telle garantie[25].
• AGIPI obtient le « Label Relance » pour son UC « Agipi Régions Solidaire »[26].

L’objet statutaire de l’association publié au JO le 10 février 1976 dispose qu’AGIPI va « réaliser toute action et toute réforme apte à procurer ou à améliorer la garantie contre les divers risques sociaux et éclairer ses membres sur toutes les possibilités qui leur sont ouvertes dans le domaine de la prévoyance collective »[2].

L’association AGIPI est engagée en faveur de l’investissement socialement responsable (ISR)[27]. Elle fait partie des membres fondateurs de Finance for Tomorrow, communauté d’acteurs privés, publics et institutionnels engagés dans la transition vers une économie durable[28].

AGIPI a également été le premier acteur à proposer une SICAV labellisée ISR en avril 2017 et à créer un mandat de gestion pilotée ESG[29], permettant aux adhérents d’investir dans plus de 17 unités de compte (UC)* labellisées ISR.

AGIPI a lancé en novembre 2019 une consultation de ses adhérents sur l’unité de compte AGIPI Grandes Tendances, leur proposant de choisir, parmi certaines tendances, celle qui selon eux marquera l’année 2020. AGIPI Grandes Tendances est une unité de compte de la gamme financière AGIPI investie dans 10 fonds représentant les 10 tendances de demain sur le plan économique, social, démographique ou technologique. Au sein de ces 10 tendances, la société BFT IM en a sélectionné 3 pour leur attractivité au regard du contexte économique et financier actuel : la santé, le digital et la transition énergétique.

L’association AGIPI souhaite ainsi montrer qu’à travers son investissement, chaque adhérent peut donner du sens à son épargne, car il est acteur du changement de la société en participant au financement d’entreprises de l’économie réelle qui œuvrent pour un monde plus responsable et durable.»[16]

Le 20 décembre 2019, les adhérents ont désigné la transition énergétique comme tendance de l’année 2020[17]. Elle sera surpondérée de 5 % pendant un an dans le portefeuille de l’unité de compte AGIPI Grandes Tendances. Les 9 autres tendances resteront équipondérées.

Le 7 janvier 2021, AGIPI annonce que le fonds « Agipi Monde Durable » devient l'une des premières unités de compte (UC) carbone compensé du marché français[30]. Accessible dans chaque contrat, elle est compensée par le financement du projet de reforestation « Kasigau Corridor REDD+ »[31] au Sud du Kenya, piloté par BNP Paribas Asset Management.

Le fonctionnement d’AGIPI s’effectue au travers de deux instances principales, le conseil d’administration et le bureau[35].

Il détermine les grandes orientations de l’association, se réunit au moins trois fois par an et, plus généralement, chaque fois que l’intérêt de l’association l’exige. Il est composé des représentants des adhérents, et des représentants de l’assureur.

Il assure la direction opérationnelle d’AGIPI : il prend les décisions importantes et décide de la politique d’investissement des fonds propres de l’association.

Pour renforcer la représentativité des adhérents, AGIPI s’appuie sur des comités de suivi[35]. Comme le conseil d’administration, ils regroupent des représentants des assurés et de l’assureur.

• Le comité de gestion financière examine la gestion financière de chacun des supports d’investissement AGIPI et étudie la création éventuelle de nouveaux supports d’investissement.
• Le comité de gestion paritaire a pour objet principal d’étudier les résultats techniques et financiers des contrats, de débattre de leur évolution et de faire les propositions appropriées au conseil d’administration.
• Le comité de suivi des rentes examine les résultats de la gestion financière et technique des contrats et détermine la revalorisation des rentes en cours de service.
• Le comité médical regroupe des médecins de diverses spécialités. C’est une instance de recours, de conseil et de conciliation pour les adhérents en matière d’appréciation des dossiers médicaux.
• Le comité d’audit et des rémunérations veille à la bonne gouvernance de l’association.

L’assemblée générale annuelle se tient généralement à la fin du 1^er semestre. Les adhérents sont invités à s’exprimer sur les grandes orientations et les résultats de l’association. Son rôle est d’approuver les comptes de l’exercice écoulé, de délibérer sur l’ordre du jour et de se prononcer sur les nominations des membres du conseil d’administration.